Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB) – MoneyBärn (Swiss Life Select Team)

1. Geltungsbereich
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) regeln sämtliche Beratungsleistungen, Angebote und Informationsservices von MoneyBärn, einem Team der Swiss Life Select Schweiz AG, Standort Zollikofen. Sie gelten für alle Kundinnen und Kunden, sofern keine abweichenden schriftlichen Vereinbarungen bestehen.

2. Art der Dienstleistungen
MoneyBärn erbringt Dienstleistungen in den Bereichen Finanzplanung, Vorsorgeanalyse, Versicherungsberatung, Vermögensaufbau und weiteren durch Swiss Life Select autorisierten Beratungsfeldern.
Keine Garantie: Empfehlungen basieren auf zum Zeitpunkt der Beratung verfügbaren Informationen. Es besteht keine Garantie für Wertentwicklungen, steuerliche Resultate oder zukünftige finanzielle Ergebnisse.

3. Vertragsabschluss
Ein Vertrag kommt durch schriftliche Vereinbarung, digitale Bestätigung oder durch Inanspruchnahme der Beratung zustande. Beratungsverträge, Mandate und Produktabschlüsse unterliegen zusätzlich den Bedingungen der jeweiligen Produktanbieter.

4. Pflichten der Kundinnen und Kunden
Kunden verpflichten sich, alle relevanten Daten vollständig und wahrheitsgemäss anzugeben, insbesondere zu Einkommen, Vermögen, Verbindlichkeiten, Versicherungen und persönlichen Lebensumständen. Fehlende oder unrichtige Angaben können die Qualität der Beratung beeinträchtigen. Kunden tragen die Verantwortung für die rechtzeitige Durchführung vereinbarter Handlungen wie Vertragsabschlüsse oder Dokumenteinreichungen.

5. Vergütung
Die Vergütung erfolgt je nach Produktart durch Courtagen, Honorare oder kombinierte Modelle entsprechend den Richtlinien von Swiss Life Select. Eine detaillierte Offenlegung erfolgt während des Beratungsprozesses im Rahmen des Beratungsprotokolls.

6. Haftung
Sorgfalt: MoneyBärn erbringt Beratungen nach bestem Wissen innerhalb der regulatorischen Vorgaben.
Haftungsausschluss: Keine Haftung für Marktveränderungen, Entscheidungsfehler der Kunden oder Folgen unvollständiger Informationen. Für Produkte haften ausschliesslich die jeweiligen Anbieter. Jede weitergehende Haftung, insbesondere für mittelbare Schäden, Folgeschäden oder entgangenen Gewinn, ist ausgeschlossen, soweit gesetzlich zulässig.

7. Datenschutz
Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäss Schweizer Datenschutzgesetz (DSG) und den Richtlinien der Swiss Life Select Schweiz AG. Daten werden ausschliesslich zur Beratung, Dokumentation, Vertragserfüllung und regulatorischen Nachweispflichten verarbeitet. Eine Weitergabe an Produktpartner erfolgt nur, wenn sie für Vertragsabschlüsse oder Analysen notwendig ist. Die vollständige Datenschutzerklärung ist über Swiss Life Select abrufbar.

8. Vertraulichkeit
Alle Informationen aus Kundengesprächen werden vertraulich behandelt. Eine Offenlegung an Dritte erfolgt nur mit ausdrücklicher Zustimmung oder bei gesetzlicher Pflicht.

9. Termine und Verfügbarkeit
Beratungstermine erfolgen nach Vereinbarung. MoneyBärn ist berechtigt, Termine aus organisatorischen Gründen zu verschieben. Ein Anspruch auf Verfügbarkeit zu bestimmten Zeiten besteht nicht.

10. Widerruf und Kündigung
Beratungsmandate können jederzeit schriftlich beendet werden. Bereits erbrachte Leistungen bleiben geschuldet. Für Produktabschlüsse gelten die jeweiligen Widerrufs- und Kündigungsfristen der Produktanbieter.

11. Änderungen der AGB
MoneyBärn behält sich das Recht vor, diese AGB jederzeit anzupassen. Massgebend ist die zum Zeitpunkt der Nutzung gültige Version. Änderungen werden an geeigneter Stelle kommuniziert.

12. Gerichtsstand und anwendbares Recht
Es gilt Schweizer Recht. Ausschliesslicher Gerichtsstand ist Bern, sofern zwingende gesetzliche Bestimmungen nichts anderes vorsehen.

Kontaktinformationen
MoneyBärn – Swiss Life Select Team
Standort: Bernstrasse 162, 3052 Zollikofen, BE
Website: https://www.swisslife-select.ch
E-Mail: info@swisslife-select.ch

Datenschutzerklärung – MoneyBärn (Swiss Life Select Team)

1. Verantwortliche Stelle
Für die Datenverarbeitung verantwortlich:
MoneyBärn – Swiss Life Select Team
3052 Zollikofen, Schweiz
E-Mail: info@swisslife-select.ch
Website: https://www.swisslife-select.ch

2. Zweck der Datenbearbeitung
Personendaten werden bearbeitet, um Finanzberatungen, Vorsorgeanalysen, Versicherungsberatungen, Terminvereinbarungen, Dokumentationen, Risikoabklärungen und Vertragsabschlüsse durchzuführen. Die Bearbeitung erfolgt zur Vertragserfüllung, gesetzlich vorgeschriebenen Dokumentationspflichten oder auf Basis Ihrer Einwilligung.

3. Kategorien von Personendaten
Bearbeitet werden insbesondere:
- Basisdaten: Name, Adresse, Telefonnummer, E-Mail
- Finanzdaten: Einkommen, Vermögen, Verbindlichkeiten, Budgetdaten
- Versicherungsdaten: Policen, Verträge, Schadenshistorien
- Persönliche Angaben: Familienstand, Lebenssituation, Risikoprofil
- Technische Daten: IP-Adresse, Zugriffsdaten auf Websites von Swiss Life Select
Es werden nur Daten verwendet, die für Beratung und Analyse notwendig sind.

4. Quellen der Daten
Daten stammen von Ihnen direkt, aus eingereichten Dokumenten, aus bestehenden Policen oder aus öffentlich zugänglichen Registern. Weitere Daten können von Produktpartnern stammen, sofern Sie eine Beratung oder einen Vertragsabschluss wünschen.

5. Weitergabe an Dritte
Weitergabe erfolgt ausschliesslich, wenn sie notwendig ist:
- an Swiss Life Select Schweiz AG für interne Prozesse und regulatorische Pflichten
- an Versicherer, Banken und Fondsanbieter zur Angebotserstellung oder zum Vertragsabschluss
- an IT-Dienstleister zur sicheren Verarbeitung (Hosting, Kommunikationssysteme)
- an Behörden, wenn gesetzlich erforderlich
Es findet keine Weitergabe zu Marketingzwecken ohne Ihre Zustimmung statt.

6. Datenbearbeitung im Auftrag von Swiss Life Select
MoneyBärn agiert als Team innerhalb der Swiss Life Select Schweiz AG. Teile der Datenverarbeitung erfolgen zentral über Swiss Life Select, welche strenge interne Datenschutzrichtlinien anwendet.

7. Datenübermittlung ins Ausland
Eine Übermittlung erfolgt nur, wenn der Empfängerstaat ein angemessenes Datenschutzniveau bietet oder geeignete Garantien bestehen. Produktpartner können je nach Anbieter internationale IT-Systeme einsetzen. Grundlage sind die Vorgaben des Schweizer DSG.

8. Dauer der Aufbewahrung
Daten werden so lange aufbewahrt, wie es für Beratung, Vertragserfüllung oder rechtliche Dokumentationspflichten notwendig ist. Finanz- und Versicherungsdokumentationen können bis zu 10 Jahre aufbewahrt werden.

9. Ihre Rechte
Sie haben folgende Rechte gemäss DSG:
- Auskunft über gespeicherte Personendaten
- Berichtigung unrichtiger Daten
- Löschung, sofern keine rechtlichen Verpflichtungen entgegenstehen
- Einschränkung der Bearbeitung
- Widerruf von Einwilligungen
Anfragen richten Sie an die oben genannte Kontaktadresse.

10. Datensicherheit
Daten werden durch technische und organisatorische Massnahmen geschützt. Zugriff erhalten nur Personen, die sie für ihre Arbeit zwingend benötigen. Datenübertragungen erfolgen verschlüsselt.

11. Einsatz digitaler Tools
Für Kommunikation und Beratung können interne Tools von Swiss Life Select eingesetzt werden, einschliesslich E-Mail, CRM-Systeme und Analyseplattformen. Website-Nutzungsdaten werden durch Swiss Life Select gemäss deren Web-Datenschutzerklärung verarbeitet.

12. Cookies und Online-Nutzung
Bei Besuch der Swiss Life Select Website können Cookies eingesetzt werden, um Funktionalität und Sicherheit sicherzustellen. Details finden Sie in der separaten Cookie-Richtlinie von Swiss Life Select.

13. Änderungen der Datenschutzerklärung
MoneyBärn kann diese Datenschutzerklärung jederzeit anpassen. Massgebend ist die aktuelle Version, veröffentlicht über Swiss Life Select oder direkt kommuniziert.

Kontakt für Datenschutzanfragen
MoneyBärn – Swiss Life Select Team
3052 Zollikofen, Schweiz
E-Mail: info@swisslife-select.ch